作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行重要的組成部分，近年來(lái)，我國(guó)支付清算體系日益完善。據(jù)國(guó)際清算銀行（BIS）預(yù)測(cè)，我國(guó)已成為僅次于美國(guó)和歐元區(qū)的第三大跨境支付市場(chǎng)。自2015年上線以來(lái)，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）始終處于快速發(fā)展階段，充分發(fā)揮了人民幣跨境支付清算“主渠道”作用。

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數(shù)據(jù)顯示，2021年全年，人民幣跨境收付金額合計(jì)為36.61萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)29.0%，占同期本外幣跨境收付總額的47.4%，占比較2020年上升1.2個(gè)百分點(diǎn)，較2015年上升近20個(gè)百分點(diǎn)。

“一開始，我們一天可能就幾百筆，到現(xiàn)在基本上每天的交易都有幾千筆，日間處理金額多的時(shí)候要達(dá)到好幾千億元。”跨境銀行間支付清算有限責(zé)任公司總裁許再越日前在第五屆虹橋國(guó)際經(jīng)濟(jì)論壇“金融支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定”分論壇上說(shuō)道。

尤其是今年以來(lái)，盡管受全球疫情和復(fù)雜外部環(huán)境影響，但CIPS業(yè)務(wù)量依然保持較高增速。記者了解到，前10個(gè)月，CIPS系統(tǒng)已累計(jì)處理支付業(yè)務(wù)348.5萬(wàn)筆，金額78.5萬(wàn)億元，日均處理筆數(shù)同比增長(zhǎng)27.2%，金額同比增長(zhǎng)20.2%。

加快實(shí)現(xiàn)“本幣優(yōu)先”

值得注意的是，跨境人民幣結(jié)算規(guī)模增長(zhǎng)的主要來(lái)源是資本項(xiàng)目，其中直接投資和證券投資的增長(zhǎng)均較快，這主要受近年來(lái)我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力逐步增強(qiáng)以及金融市場(chǎng)雙向開放持續(xù)推進(jìn)的影響。而在經(jīng)常項(xiàng)下，人民幣跨境收付占同期本外幣跨境收付的比例還不足兩成，貿(mào)易中使用外匯的現(xiàn)象仍較為普遍。

對(duì)此，許再越認(rèn)為，人民幣的國(guó)際使用空間還很大。在他看來(lái)，目前，全球經(jīng)濟(jì)下行、主要經(jīng)濟(jì)體匯率大幅波動(dòng)，對(duì)于外貿(mào)企業(yè)來(lái)說(shuō)，匯率風(fēng)險(xiǎn)和匯兌成本壓力逐漸增加。這種情況下，使用人民幣結(jié)算是最優(yōu)選擇。

一方面，從邏輯上看，既然外貿(mào)企業(yè)購(gòu)買原材料、生產(chǎn)加工、納稅、員工薪酬等成本投入都是使用人民幣，在與境外企業(yè)貿(mào)易往來(lái)時(shí)，使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算是最方便最穩(wěn)定的，可以節(jié)省匯兌和管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的成本。

另一方面，從財(cái)務(wù)核算角度上看，匯率波動(dòng)也往往會(huì)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表和損益表帶來(lái)意外、不必要的影響，使用人民幣結(jié)算并記賬，能在財(cái)務(wù)報(bào)告層面避免這種影響。

當(dāng)前，企業(yè)使用人民幣的意愿仍有提升空間。2021年中國(guó)銀行對(duì)3300余家境內(nèi)外企業(yè)使用人民幣情況的調(diào)研顯示，有78.8%的受訪境內(nèi)外工商企業(yè)愿意考慮在跨境交易中使用人民幣或提升人民幣的使用比例。

許再越稱：“我們呼吁，在貿(mào)易過(guò)程當(dāng)中，包括銀行、企業(yè)等主體一方面要自己主動(dòng)使用人民幣，另一方面也要推動(dòng)貿(mào)易對(duì)手接受人民幣。通過(guò)使用人民幣結(jié)算，可以很好抵御匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。”

不過(guò)，由于歷史和外幣使用慣性等因素，本幣結(jié)算這項(xiàng)工作需要系統(tǒng)性推進(jìn)。許再越表示，在這一過(guò)程中，既要堅(jiān)持“本幣優(yōu)先”原則，也要立足市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)和企業(yè)自主選擇，只有全面提升本幣結(jié)算便利化程度，加快跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理時(shí)效，減少“腳底成本”和財(cái)務(wù)成本，才能讓企業(yè)切實(shí)感受到使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的優(yōu)勢(shì)。

在這方面，據(jù)悉，CIPS積極推進(jìn)與外匯交易中心、香港債務(wù)工具中央結(jié)算系統(tǒng)（CMU）、中債登、上海清算所等境內(nèi)外金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，打通交易、托管、結(jié)算等環(huán)節(jié)，便利全球投資者在上海開展金融市場(chǎng)交易。后續(xù)，還將與更多基礎(chǔ)設(shè)施連接，推動(dòng)人民幣使用的便利性進(jìn)一步提升。

不斷完善便利化服務(wù)

在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面，CIPS也進(jìn)行了諸多創(chuàng)新。全球跨境支付行業(yè)一直面臨著成本高、速度慢、透明度低、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、準(zhǔn)入門檻高等多方面的挑戰(zhàn)，許再越介紹稱，針對(duì)這些難題，CIPS聯(lián)合市場(chǎng)主體推出了跨境清算傳輸網(wǎng)絡(luò)的骨干設(shè)備——跨境創(chuàng)新服務(wù)終端機(jī)（CISD）。

“通過(guò)這套設(shè)備，一方面能解決標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的問(wèn)題，因?yàn)楦骷覚C(jī)構(gòu)臨柜的操作標(biāo)準(zhǔn)不一樣，各個(gè)國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施收付的通道標(biāo)準(zhǔn)也不一樣；另一方面，可以加強(qiáng)對(duì)主體的識(shí)別，我們?cè)趪?guó)內(nèi)對(duì)主體的識(shí)別是用工商代碼，但跨境出國(guó)后就相對(duì)困難，所以CIPS一開始就用了跨境法人識(shí)別碼，相當(dāng)于企業(yè)有一個(gè)護(hù)照，出去之后，境外各國(guó)都可以認(rèn)。”許再越解釋稱。

據(jù)悉，CISD可實(shí)現(xiàn)CIPS系統(tǒng)直接參與者、間接參與者、終端用戶“一點(diǎn)接入”，具備開箱即用、一鍵升級(jí)、便捷運(yùn)維等優(yōu)勢(shì)，大大降低技術(shù)準(zhǔn)入門檻和接入成本；而且它不僅支持跨境支付典型場(chǎng)景，還可以實(shí)現(xiàn)跨境電商資金批量清結(jié)算和監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)化處理，同時(shí)采用國(guó)產(chǎn)密碼SM2數(shù)字證書實(shí)現(xiàn)身份識(shí)別，具備高度的安全性。

在CISD基礎(chǔ)上，CIPS還推出了支付透鏡服務(wù)，滿足企業(yè)、銀行等跨境支付主體對(duì)跨境支付狀態(tài)全天候查詢的需要；信用證服務(wù)，實(shí)現(xiàn)銀企間信用證業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，提供低成本、高效率、一站式數(shù)字化解決方案等；數(shù)據(jù)服務(wù)，向參與者提供更及時(shí)、準(zhǔn)確、專業(yè)的金融信息，大幅提高跨境支付效率。許再越稱，CIPS未來(lái)將與更多市場(chǎng)機(jī)構(gòu)開展合作，共同做大跨境支付清算市場(chǎng)，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)輸血活血，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力的基礎(chǔ)支撐。

標(biāo)簽： 跨境結(jié)算 基礎(chǔ)設(shè)施 CIPS