券商重要支柱型業(yè)務“證券經(jīng)紀業(yè)務”迎來最新監(jiān)管規(guī)范。

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6月9日晚間，中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“中證協(xié)”）發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》（下稱《實施細則》）等4項自律規(guī)則。整體來看，《實施細則》共六章、二十七條內(nèi)容，包括總則、投資者管理、營銷管理、保障措施等，對細化投資者身份識別要求、完善客戶回訪、明確經(jīng)紀業(yè)務營銷活動規(guī)范等作出規(guī)定。

對于規(guī)則的頒布，多位券商人士表示，這將有利于進一步保護投資者權(quán)益，促進證券公司規(guī)范經(jīng)營、倡導良性競爭，引導證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

與此同時，記者了解到，新規(guī)中涉及加強公司管理、保護投資者合法權(quán)益等相關內(nèi)容，成為業(yè)內(nèi)關注重點。例如，《實施細則》在投資者管理方面聚焦于投資者身份識別、賬戶實名制、適當性管理等重點環(huán)節(jié)。

中證協(xié)表示，下一步將引導證券公司持續(xù)規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務，保護投資者合法權(quán)益，維護市場交易秩序，構(gòu)建良好的行業(yè)生態(tài)。

細化投資者身份識別要求

中證協(xié)表示，《實施細則》的起草是為引導證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務，提升證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務管理水平。

總體來看，《實施細則》圍繞證券經(jīng)紀業(yè)務內(nèi)涵，進一步明確并細化證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務的職責，督促證券公司嚴格履行投資者管理職責、營銷管理職責、合規(guī)管理職責、稽核審計職責，加強證券公司自律管理。主要堅持三項原則：立足業(yè)務本源，引導行業(yè)發(fā)展；聚焦重點領域，細化規(guī)范要求；兼顧原則性和實踐性。

主要內(nèi)容涉及四方面。一是細化投資者身份識別要求。明確證券公司要求投資者辦理信息變更手續(xù)的合理期限，為行業(yè)提供統(tǒng)一標準；強調(diào)賬戶實名制要求；規(guī)定對個人投資者強化身份識別的金額標準，并細化強化身份識別可以采取的措施；細化證券公司應當重新識別投資者身份的情形等。

二是完善回訪要求。列舉了不同種類回訪方式，并規(guī)定了證券公司每年的回訪比例；明確新增相關交易權(quán)限回訪的范圍為新增證券交易場所設定準入條件的各類證券交易權(quán)限等。

三是明確證券經(jīng)紀業(yè)務營銷活動規(guī)范。強化證券公司營銷活動統(tǒng)一管理，明確證券公司應當制定營銷管理制度，規(guī)定營銷活動審核要求等。

四是加強自律管理。明確協(xié)會對證券公司證券經(jīng)紀業(yè)務開展情況進行自律監(jiān)督的方式，加強自律監(jiān)督管理；明確證券經(jīng)紀業(yè)務從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)的，證券公司應當按照有關規(guī)定及時向協(xié)會報告，督促證券公司履職盡責；明確對違法違規(guī)行為的責任追究，凈化行業(yè)生態(tài)。

此外，在修訂上述《實施細則》及《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》兩項自律規(guī)則的基礎上，中證協(xié)還對《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議指引》《證券交易委托代理協(xié)議指引》進行修訂，形成了《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款》。

進一步保護投資者權(quán)益

證券經(jīng)紀業(yè)務是證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務、核心業(yè)務，也是支持證券公司其他各類業(yè)務發(fā)展的基礎業(yè)務。近年來，隨著證券公司自營業(yè)務、資管業(yè)務、場外期權(quán)等業(yè)務的多元化發(fā)展，證券公司經(jīng)紀業(yè)務基礎性地位更加突出。

對于《實施細則》的頒布，多位券商人士表示，這將有利于進一步保護投資者權(quán)益，促進證券公司規(guī)范經(jīng)營、倡導良性競爭，引導證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

其中，針對投資者保護的相關內(nèi)容，成為業(yè)內(nèi)關注重點。

國泰君安證券總裁王松認為，《實施細則》立足證券經(jīng)紀業(yè)務本源，聚焦證券經(jīng)紀業(yè)務重點領域，細化執(zhí)行層面的具體要求的同時也切實可行，解決了一些久而未決的問題。

“細則的頒布，有利于進一步保護投資者權(quán)益，促進證券公司規(guī)范經(jīng)營、倡導良性競爭，引導證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。”王松稱。

“證券經(jīng)紀業(yè)務作為證券行業(yè)的‘壓艙石’，是支持其他各類業(yè)務發(fā)展的基礎。”安信證券認為，隨著證券公司營業(yè)網(wǎng)點、從業(yè)人員、客戶數(shù)量、業(yè)務模式的不斷發(fā)展，一套行業(yè)統(tǒng)一、與時俱進的業(yè)務規(guī)則已是如箭在弦。

安信證券同時稱，《實施細則》等自律規(guī)則立足經(jīng)紀業(yè)務本源，聚焦重點業(yè)務領域，為證券公司經(jīng)紀業(yè)務各重要環(huán)節(jié)提供了規(guī)范、指引、實踐路徑。

新規(guī)中涉及投資者保護的部分備受關注。

銀河證券分析稱，《實施細則》在投資者保護方面，從保護投資者合法權(quán)益的角度考量，充分尊重投資者的本人意愿，推動證券公司以服務為導向、以維護投資者利益為中心，持續(xù)推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

“細則將投資者管理作為總則之后的第一章內(nèi)容，同時，諸如資金收付渠道公示、信息系統(tǒng)公示、投資者個人信息保護、涉及客戶權(quán)益變動相關業(yè)務的經(jīng)辦人員制衡機制等方面的規(guī)定無不體現(xiàn)了對投資者利益的保護。”銀河證券稱。

中信證券認為，上述自律規(guī)則的頒布，有助于指導證券公司全面落實《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，引導證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務，切實保護投資者合法權(quán)益，維護證券市場秩序。

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